FÜR BANKEN UND GENOSSENSCHAFTEN

Genussrechte, Nachrangdarlehen und Geschäftsanteile unter Ihrer Marke ausgeben

Ihre Mitglieder und lokalen Investoren wünschen sich sinnvolle Wege, regionale Projekte zu finanzieren. Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsinitiativen benötigen Kapital.

ONINO bietet Ihrer Bank oder Genossenschaft eine White-Label-Plattform, um beide Seiten zu verbinden, mit integriertem KYC/AML, Registeranbindung über lizenzierte Partner und Reporting. Erzielen Sie neue gebührenbasierte Einnahmen und vertiefen Sie zugleich Ihre Mitgliederbeziehungen. Kein interner Aufbau erforderlich.

Ihre Mitglieder und lokalen Investoren wünschen sich sinnvolle Wege, regionale Projekte zu finanzieren. Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsinitiativen benötigen Kapital.

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Marktplatz im Investorenportal mit Erneuerbare-Energien-, Immobilien- und Bürgerbeteiligungsprojekten

DAS MODELL

Mitgliederkapital, Nachrangdarlehen und Genussrechte

Genossenschaften finanzieren sich über ein gestaffeltes Modell. ONINO unterstützt jede Ebene digital – von Geschäftsanteilen bis zu größeren institutionellen Kapitalaufnahmen.

Geschäftsanteile

Ein Mitglied, eine Stimme, typischerweise kleine Tickets – die Grundlage der genossenschaftlichen Finanzierung.

Nachrangdarlehen

Qualifiziert nachrangige Instrumente, die über dem Mitgliederkapital stehen und größere Investorentickets ermöglichen.

Genussrechte & Anleihen

Stimmrechtslose Beteiligungsrechte für größere Kapitalaufnahmen, mit Anleihen, die digital gemäß eWpG für institutionelles Kapital ausgegeben werden.

MIT ONINO

Für Genossenschaften

Mitglieder- und Projektkapital digitalisieren

Nachrangdarlehen und Genussrechte zusätzlich zu Geschäftsanteilen ausgeben, über eine prospektfreie Crowdfunding-Route mit einem bei der Aufsicht eingereichten Informationsblatt

Digitales Zeichnungsportal übernimmt KYC/AML, E-Signatur und Zahlung für Hunderte von Mitgliedern gleichzeitig
Eine Plattform und ein Mitgliederstamm, wiederverwendbar für jedes Projekt

Nachrangdarlehen und Genussrechte zusätzlich zu Geschäftsanteilen ausgeben, über eine prospektfreie Crowdfunding-Route mit einem bei der Aufsicht eingereichten Informationsblatt

Digitales Zeichnungsportal übernimmt KYC/AML, E-Signatur und Zahlung für Hunderte von Mitgliedern gleichzeitig
Eine Plattform und ein Mitgliederstamm, wiederverwendbar für jedes Projekt

MIT ONINO

Für Banken

Digitale Wertpapiere unter Ihrer Marke

Kunden konforme digitale Wertpapiere anbieten, White-Label, unter Ihrer Marke

Unsere Rechtspartner bereiten alle erforderlichen Offenlegungen vor und reichen sie bei der Aufsicht ein – Sie bleiben die kundenseitige Marke
Wertpapiere werden im Register eines lizenzierten, angebundenen Partners (Kryptowertpapierregisterführer) geführt, sodass Sie keine eigene Registerführer-Erlaubnis benötigen.

Ihren Kunden konforme digitale Wertpapiere anbieten – White-Label, unter Ihrer Marke

Unsere Rechtspartner bereiten alle erforderlichen Offenlegungen vor und reichen sie bei der Aufsicht ein – Sie bleiben die kundenseitige Marke
Wertpapiere werden im Register eines lizenzierten, angebundenen Partners (Kryptowertpapierregisterführer) geführt, sodass Sie keine eigene Registerführer-Erlaubnis benötigen.

SO FUNKTIONIERT'S

Alles, was Sie brauchen, ist sofort einsatzbereit

Mehr erfahren

Kampagnen-Setup-Flow im ONINO-Plattform-Admin

Schritt 1: Plattform personalisieren

Konfigurieren Sie Ihre White-Label-Umgebung passend zum Branding Ihrer Bank. Passen Sie Investor-Onboarding-Abläufe, Produkttypen und Kommunikationsvorlagen an.

Schritt 2: Projekte aufnehmen

Nutzen Sie standardisierte Tools, um Projekte und Assets für die Finanzierung aufzunehmen und zu strukturieren. Definieren Sie Konditionen, Rechtsstrukturen und Anlegereignung.

Schritt 3: Kapital einsammeln

Mitglieder und Kunden zeichnen Ihre kuratierten Angebote online, mit KYC/AML und Eignungsprüfung in jedem Schritt.

Schritt 4: Verwalten und wachsen

Definieren Sie Erlösstrukturen, verwalten Sie Ausschüttungen und skalieren Sie auf neue Projekte. Jeder neue Deal nutzt dieselbe Infrastruktur.

FÜR WEN

`Compliance integriert, für Regionalbanken und Genossenschaften`

Neobanken bieten Convenience. Sie bieten Vertrauen und lokale Expertise. ONINO liefert die Infrastruktur, um beides zu verbinden – konform und unter Ihrer Marke.

Dazu gehören ein Registerführer mit BaFin-Erlaubnis für das eWpG-Register, Rechtspartner für VIB, WIB und das BaFin-Verfahren sowie integriertes KYC/AML mit vollständigem Audit Trail. Bewährt in der Praxis: über 55 Mio. EUR tokenisiert, über 750 Mio. EUR in der Pipeline, live in über 7 Jurisdiktionen.

Sprechen Sie mit einem Experten

Mobiles Anleger-Dashboard mit Renditen und Portfolio

eWpG-Einrichtungskarte zur gesetzeskonformen Anlegererfassung nach dem elektronischen Wertpapiergesetz

COMPLIANCE

Konzipiert für regulierte Bankenumgebungen

Regulierungskonform für die EU und die Schweiz (BaFin, ECSPR, MiCA). Geschäftsanteile unterliegen dem GenG; Nachrangdarlehen und Genussrechte sind als Vermögensanlagen gemäß VermAnlG strukturiert, mit digitalen Wertpapieren, die gemäß eWpG in einem BaFin-beaufsichtigten Register ausgegeben werden.

Automatisierte KYC/AML- und Investoreneignungsprüfungen
Auditsichere Dokumentation und Transaktionsberichte
Sichere, rechtebasierte Workflows mit Rollenmanagement
DSGVO-konforme Datenverarbeitung

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FÜR GENOSSENSCHAFTEN

`Was Genossenschaften wissen sollten`

Seit 2026 können auch Genossenschaftsanteile die Schwarmfinanzierungs-Ausnahme nutzen: bis 6 Mio. EUR in 12 Monaten, über eine lizenzierte Plattform. Ohne erfolgsabhängige Vertriebsvergütung sind Angebote von Genossenschaftsanteilen grundsätzlich prospektfrei. Mitgliederdarlehen sind unter den Voraussetzungen des GenG ohne Bankerlaubnis möglich, und investierende Mitglieder erweitern den Kreis der Kapitalgeber. Ihr Prüfungsverband bleibt eingebunden; ONINO bildet Mitgliederregister, Zeichnung und Reporting digital ab.

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