FÜR BANKEN UND GENOSSENSCHAFTEN
DAS MODELL
Geschäftsanteile
Ein Mitglied, eine Stimme, typischerweise kleine Tickets – die Grundlage der genossenschaftlichen Finanzierung.
Nachrangdarlehen
Qualifiziert nachrangige Instrumente, die über dem Mitgliederkapital stehen und größere Investorentickets ermöglichen.
Genussrechte & Anleihen
Stimmrechtslose Beteiligungsrechte für größere Kapitalaufnahmen, mit Anleihen, die digital gemäß eWpG für institutionelles Kapital ausgegeben werden.
MIT ONINO
Für Genossenschaften
Mitglieder- und Projektkapital digitalisieren
Nachrangdarlehen und Genussrechte zusätzlich zu Geschäftsanteilen ausgeben, über eine prospektfreie Crowdfunding-Route mit einem bei der Aufsicht eingereichten Informationsblatt
Digitales Zeichnungsportal übernimmt KYC/AML, E-Signatur und Zahlung für Hunderte von Mitgliedern gleichzeitig
Eine Plattform und ein Mitgliederstamm, wiederverwendbar für jedes Projekt
MIT ONINO
Für Banken
Digitale Wertpapiere unter Ihrer Marke
SO FUNKTIONIERT'S
Alles, was Sie brauchen, ist sofort einsatzbereit
Schritt 1: Plattform personalisieren
Konfigurieren Sie Ihre White-Label-Umgebung passend zum Branding Ihrer Bank. Passen Sie Investor-Onboarding-Abläufe, Produkttypen und Kommunikationsvorlagen an.
Schritt 2: Projekte aufnehmen
Nutzen Sie standardisierte Tools, um Projekte und Assets für die Finanzierung aufzunehmen und zu strukturieren. Definieren Sie Konditionen, Rechtsstrukturen und Anlegereignung.
Schritt 3: Kapital bündeln
Ermöglichen Sie Private-Banking-Kunden, in kuratierte digitale Assets zu investieren — mit automatisierter Compliance in jedem Schritt.
Schritt 4: Verwalten und wachsen
Definieren Sie Erlösstrukturen, verwalten Sie Ausschüttungen und skalieren Sie auf neue Projekte. Jeder neue Deal nutzt dieselbe Infrastruktur.
FÜR WEN
Compliance-Infrastruktur für jede Bank, die wettbewerbsfähig bleiben und zugleich regionalen Werten treu bleiben will
Neobanken bieten Convenience. Sie bieten Vertrauen und lokale Expertise. ONINO liefert die Infrastruktur, um beides zu verbinden – konform und unter Ihrer Marke.
Dazu gehören ein lizenziertes eWpG-Register, Rechtspartner für VIB/Offenlegung und BaFin-Einreichung sowie integriertes KYC/AML mit vollständigem Audit Trail (ISO 27001, SOC 2 Type II). Bewährt in der Praxis: 50+ Mio. € finanziert, 750+ Mio. € in der Pipeline, 24+ Länder, mit Volksbank als einem unserer Kunden.
COMPLIANCE
Konzipiert für regulierte Bankenumgebungen
Regulierungskonform für die EU und die Schweiz (BaFin, ECSPR, MiCA). Geschäftsanteile unterliegen dem GenG; Nachrangdarlehen und Genussrechte sind als Vermögensanlagen gemäß VermAnlG strukturiert, mit digitalen Wertpapieren, die gemäß eWpG in einem BaFin-beaufsichtigten Register ausgegeben werden.
Automatisierte KYC/AML- und Investoreneignungsprüfungen
Auditsichere Dokumentation und Transaktionsberichte
Sichere, rechtebasierte Workflows mit Rollenmanagement
DSGVO-konforme Datenverarbeitung
Häufig gestellte Fragen
Falls Sie noch Fragen haben
Wir beantworten gerne alle Ihre Fragen.