IHRE OPTIONEN

Banken decken weiterhin das Standardgeschäft ab, doch restriktivere Kreditvergabe und langsame Entscheidungen führen immer mehr Unternehmen zur alternativen Finanzierung: Kapital direkt von Investoren über Mezzanine-Kapital und Anleihen. Genau hier setzt ONINO an.

DER WANDEL

Warum Unternehmen heute direkt Kapital aufnehmen – und digital

Warum Unternehmen heute direkt Kapital aufnehmen – und digital

Zwei Entwicklungen machen die Eigenemission für mittelständische Unternehmen praktikabel. Erstens ermöglichen Mezzanine- und Anleiheinstrumente (Nachrangdarlehen, Genussrechte, Anleihen) Kapitalaufnahmen ohne Anteilsabgabe und ohne Bank. Zweitens erlaubt das eWpG (seit 2021) die elektronische Anleiheemission – als digitale Wertpapiere in einem Register, mit derselben Rechtswirkung wie eine Papierurkunde. Zusammen machen sie die bankenunabhängige, digitale Kapitalaufnahme realistisch: keine Emissionsbank, keine monatelange Wartezeit.

MIT ONINO

Emittieren Sie Ihre eigenen Finanzierungsinstrumente – direkt

Emittieren Sie Ihre eigenen Finanzierungsinstrumente – direkt

ONINO ist die Infrastruktur, um eine alternative Kapitalaufnahme selbst durchzuführen – Instrument strukturieren, Offenlegungspflichten erfüllen, digitale Zeichnung eröffnen und Investoren onboarden. Alles unter Ihrer eigenen Marke.

Nachrangdarlehen

Vorkonfigurierte Compliance-Workflows, automatisierte Prospektdokumentation und BaFin-fähige Audit-Trails. Ideal für Immobilienfinanzierung, Projektgesellschaften und SPVs.

Genussrechte

Flexibel strukturierbar ohne gesetzliche Formvorgaben. Gewinnbeteiligung, dividendengebunden oder mit Festrendite. Genutzt von Genossenschaften, Energieprojekten und Beteiligungsgesellschaften für skalierbare Bürgerbeteiligung.

Anleihen, Equity Tokens & maßgeschneiderte Strukturen

Digitale Inhaberschuldverschreibungen nach eWpG. Tokenisiertes Eigenkapital für Fondsstrukturen und Wachstumskapital. Hybridinstrumente für Private Credit und strukturierte Kreditvergabe. Jeweils mit jurisdiktionsspezifischen Compliance-Workflows.

WAS PASST ZU IHNEN

Welcher Finanzierungsweg passt zu Ihnen?

Gemeinsam herausfinden

Wachstumskapital ohne Verwässerung

Mezzanine (Nachrangdarlehen / Genussrechte), direkt emittiert.

Bis zu 8 Mio. € aus Ihrem eigenen Netzwerk

eine Anleihe oder ein Nachrangdarlehen per Direktplatzierung (WIB statt vollständigem Prospekt).

Wiederkehrende Kapitalaufnahmen

Ihre eigene White-Label-Plattform.

Zugang zu neuen Privatanlegern

Listung auf dem ONINO-Marktplatz.

WARUM ONINO

Warum Unternehmen mit ONINO Kapital aufnehmen

  • Ob Sie ein Family-Office-Portfolio verwalten, Immobilienprojekte entwickeln, Zweckgesellschaften betreiben, eine Energiegenossenschaft führen oder eine Investmentplattform aufbauen - ONINO liefert die regulierte Infrastruktur für Ihre digitale Kapitalaufnahme. Unsere Kunden nutzen ONINO zur Emission von Nachrangdarlehen, Genussrechten, Equity Tokens und digitalen Anleihen nach VermAnlG, eWpG und ECSPR - mit vollständigem KYC/AML, Investoren-Reporting und Sekundärmarkt-Fähigkeit von Tag eins.

  • Lizenziertes Register inklusive – Begeben Sie eWpG-Wertpapiere, ohne selbst eine KWG-Registerlizenz halten zu müssen.

  • Übernahme der Offenlegung – WIB- / VIB-Erstellung und BaFin-Einreichung mit unseren Partnerkanzleien.

  • Integrierte Compliance – KYC/AML, Investorenprüfung, Audit-Trail (ISO 27001, SOC 2 Typ II).

  • Ein System, Ende-zu-Ende – Zeichnung, Zahlungen, Cap Table, Berichterstattung.

  • Bewährt – Über 50 Mio. € finanziert (mehr als 750 Mio. € in der Pipeline) in über 24 Ländern; Cadaico, Cashlink, Volksbank, BLACKVRST; PwC Raise Programm.

IST DAS LEGAL

Offenlegung ist Pflicht – eine Lizenz nicht.

Offenlegung ist Pflicht – eine Lizenz nicht.

Die Emission eigener Wertpapiere ist in den meisten Jurisdiktionen keine lizenzpflichtige Tätigkeit, solange Sie nicht für Dritte vertreiben. Das Gesetz verlangt Offenlegung gegenüber Anlegern – abgestuft nach Instrument und Volumen Ihres Angebots:

Die Emission eigener Wertpapiere ist in den meisten Jurisdiktionen keine lizenzpflichtige Tätigkeit, solange Sie nicht für Dritte vertreiben. Das Gesetz verlangt Offenlegung gegenüber Anlegern – abgestuft nach Instrument und Volumen Ihres Angebots:

Besuchen Sie die Plattform

Unter 100 Tsd. €

Zugelassene Partner für Krypto-Verwahrung und traditionelle Verwahrung.

100 Tsd. € bis unter 8 Mio. €

Identitätsprüfung, AML-Prüfung und Einstufung von Anlegern.

Ab 8 Mio. €

PSD2-konforme Anbieter für SEPA und Kontenabstimmung.

Vermögensanlagen

Für die Emission tokenisierter Wertpapiere und Security Tokens in Deutschland.

Tokenisiert (eWpG)

Standardisierte Exportformate und Integrationen.

BaFin-Anzeige

Ihre Emission wird in die Kryptowertpapierliste der BaFin eingetragen (§ 20 eWpG).

EHRLICHE EINSCHÄTZUNG

Wann ein anderer Weg besser ist

Wenn Sie einen klassischen besicherten Bankkredit, Betriebsmittel-Tools (Factoring / Leasing) oder als Pre-Revenue-Startup VC-Eigenkapital suchen, sind diese Optionen besser geeignet. ONINO richtet sich an Unternehmen, die Fremd- oder Mezzanine-Kapital direkt von Investoren aufnehmen.

Wenn Sie einen klassischen besicherten Bankkredit, Betriebsmittel-Tools (Factoring / Leasing) oder als Pre-Revenue-Startup VC-Eigenkapital suchen, sind diese Optionen besser geeignet. ONINO richtet sich an Unternehmen, die Fremd- oder Mezzanine-Kapital direkt von Investoren aufnehmen.

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Häufig gestellte Fragen

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